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GLOWマネー相談室
載
隔月連
T
y
Vol.4
Q
誰にも聞けない「お金の悩み」
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ro
お金は貯まらず、老後も不安……。今回は、気になるNISAについて、三菱UFJ信託銀行トラストファイナンシャルプランナーの玉置千裕さんに聞いてみました！
撮影＝松橋晶子〈ＰＰ
Ｉ〉
構成・文＝楢戸ひかる　イラスト＝小迎裕美子
ＮＩ
ＳＡを始めるには口座開設が必要です。「忙し
いので、時間ができたらそのうち」「何をすれば
いいのか、
よくわからないし」。興味はあるけれど、
何となく先送りしている人こそ、三菱ＵＦＪ信託銀
行にご相談ください。ＮＩＳＡ口座だけでなく、資
産全体を考慮した多様な運用プランをご用意し
ています。もちろん、ＮＩＳＡ口座での投資以外
にも相続や不動産など、トータルな視点でお金
のご相談をお受けしています。 信託銀行ならで
はの強みでサポートしますのでご安心ください。
POINT
2
運用がわからなくても、
大丈夫！
「運用って、何だか難しそう」。そう思って、投
資を敬遠している人も多いのでは？　投資信託
は、詳しい知識がなくても手軽に投資できるの
で、忙しいグロー世代でもＯＫ。 運用のプロが
運用方針に従って、株式や債券など様ざまな
投資対象に分散して運用を行います。 運用状
況は、定期的に発行されるレポートで把握でき
ます。「何から始めたらいいか、わからない」と
いう人でも、ライフステージや資産状況に応じ
て、いろいろな投資信託をご用意しています。
ＮＩＳＡって、始めたほうがいいですか？
3
最初の第一歩は、
ＮＩＳＡ口座開設から！
グロー世 代こそ
ＮＩＳＡに関 心を 持って！
POINT
最近、よく耳にするＮＩＳＡ。 気には
なっているけれど、何だかよくわからない
住宅ローン、子どもの教育費……。40代は、お金が右か
ら左に出ていく時期なので、まとまった資金での投資は難し
いもの。そんな時には、毎月一定額を自動的に購入してい
く投資信託 (注2) の積み立てサービスがおすすめです。
インターネットバンキングでは、1 万円から投資が可能。 一
定額の購入の場合、価額が高い時には少しを、安い時に
は多くを購入することで、平均購入単価を抑えて、リスクを
分散できるという効果も期待できます。
という人も多いのでは？
まとまったお金がなくても
始められます！
「ＮＩＳＡとは、
“少額投資非課税制度”
の愛 称で、個 人の資 産 運 用を応 援する
制度です。人生の残り時間がまだたくさ
んある 代で、老後の備えが心配な人に
もおすすめです」と、玉置さん。
個人で資産運用を始める場合、時間
を味方につけるのは賢い方法です。 なぜ
なら、長い時間の中で価格変動のリスク
が分散され、安定的にリターンが期待で
ない人ほど、実は投資にトライする必要
きるから。さらに、老後資金の備えが少
があるともいえます。 それは、金利の低
（ 注１）
1
い普通預金や定期預金などだけに頼って
円 と言われている老 後の生 活 資 金
POINT
いるとお金が殖えず、およそ５０００万
の確保が難しいからです。
きもあるんですよ」（玉置さん）
「投資は、インフレリスクなどに備える働
せっかく貯めたお金も低金利の貯蓄だ
けでは、 物 価が上 昇 すると、お金の価
値が目 減りしてしまう。 グロー世 代は、
老 後までの時 間が長いので、 物 価 上 昇
などに備えることも念頭に置いておくの
が、賢い選択です。
そこで、投 資 初 心 者の運 用に最 適な
のが、少額から始められるＮＩＳＡ。
「 老 後 資 金、急にお金が必 要 な時 など、
すぐに大金を用意するのは難しいもので
す。だからこそ、 代という早い時期から、
コツコツと非課税で運用を始めてみてはい
かがでしょうか？」（玉置さん）
40
40
注１ 公益財団法人 生
命保険文化センター
〈「生活保障に関する調査」／平成 25 年度〉
より
「老後の最低日常生活費」平均 22 万円 ×12 ケ月×20 年
（夫婦ふたり）
で試算。
公益財団法人 生
命保険文化センターアドレス http://www.jili.or.jp/lifeplan/lifesecurity/oldage/7.html
注2 投資信託は国内外の株式および債券等値動きのある有価証券に投資しますので、
基準価額は変動します。したがってお受取金額が投資元本を下回ることがあります。
リスクや手数料などのご留意事項についてくわしくは、最新の投資信託説明書（交付目論見書）および補完書面によりご確認ください。
POINT
4
いつでもお問い合わせください！
まずは、お気軽に三菱ＵＦＪ信託銀行の
窓口までご相談にいらしてください。ご
来店が難しい場合でも、電話でのご相
談や、ＨＰでの資料請求も可能です！
！
きない方必見
で
店
来
ご
中
日
InRed & GLOW
三菱 UFJ 信託銀行
｢ツヤっと輝く大人女子のためのイブニングセミナー｣ 開催決定！
連載でおなじみの玉置千裕さんと、テレビや雑誌で活躍中の前田典子さんをお招きして、マネーセミナー＆トークショーを開催。当日は軽食もご用意しています！
NISA についてのマネーセミナー
三菱ＵＦＪ信託銀行トラ
ストファイナンシャルプ
ランナーの玉置千裕さ
んが、ＮＩＳＡについて
解説。｢ 詳しいことがよ
くわからない ｣｢ 興味は
あるけど、難しそう ｣ と
いった方にぴったり
！
玉置さんがわかりやすく
教えてくれます。
日時
：2015 年 2月12 日
（木）
18 : 30 開場 ／ 19: 00 開始 20: 30 終了予定
会場
：三菱ＵＦＪ信託銀行 本店ビル
（新丸ビル隣）
参加料金
：無料
定員
：150 名（先着順）
参加方法
：参加申し込みは下記 WEBよりご応募ください
前田典子さんトークショー
（日）
応募締め切り ：2015年 2月1日
※ 20 歳以下の方の参加はご遠慮いただきます。
※ セミナーでは、ご紹介する商品などの勧誘を行うことがあります。
き
好評につ
第2 弾！
第 1 弾の週末マネー&
美文字セミナーは大盛況
終了後には無料の個別相談会も実施！
印鑑と免許証、保険証などを持参す
れば、その場で口座開設もできます！
貴重な話が聞ける機会、
お気軽にご参加ください !
InRed & GLOW×三菱 UFJ 信託銀行
WEB をチェック
！
or
メルマガ登録 資料請求で
もれなくピーターラビットＴＭオリジナル
ティッシュケース付きポーチ がもらえる
！
相続、贈与について解
説する玉置さん。 会場
にはピーターラビットも！
一児の母でありながら、モデルとして第一線で活躍
する前田典子さん。 忙しい中でも美しさを保つ秘訣
や、子育てと仕事を両立するために工夫しているこ
となど気になるアレコレについてお話しいただきます！
丸の内のオフィスビルにピーターラビットＴＭ のお庭が♪
三菱ＵＦＪ信託銀行のイメージキャ
ラクターとして26 周 年を迎えた
ピーターラビット。
本店ビルの1階には、ピーターラ
ビットのおうちをイメージしたお庭を
ディスプレイしています。その横に
は、ピーターラビットのオリジナル
グッズ展示や、絵本が読めるコー
ナー、写真撮影コーナーもありま
グロー マネー
Chec
k!
す♪平日 9:00 ～18:00 まで、ど
なたでも入れます。ぜひ遊びに来
てください。
BEATRIX POTTER™ © FrederickWarne & Co., 2014
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ＮＩＳＡ口座の投資対象は「公募株式投資信託」と「上場株式等」ですが、三菱ＵＦＪ信託銀行でご利用いただけるＮＩＳＡの非課税対象商品は、
「公募株式投資信託」
のみ（上場株式等は対象外）です。
商号等　三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社　登録金融機関　関東財務局長（登金）第 33 号 ／ 加入協会　日本証券業協会　一般社団法人金融先物取引業協会
お問い合わせ
三菱UFJ 信託銀行　☎ 0120-7272-14　受付時間／平日 9：00 ～17：00（土・日・祝日などを除く）